互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)反洗錢管理辦法發(fā)布 當日5萬元以上大額交易需報告

人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會近日聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》。管理辦法要求從業(yè)機構(gòu)制定并完善反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度，核驗客戶真實身份，并建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)。客戶當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)以外的從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)提交大額交易報告。

管理辦法規(guī)定，從業(yè)機構(gòu)要確定并適時調(diào)整客戶風險等級，對于高風險客戶，從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當采取合理措施了解其資金來源，不得為身份不明或者拒絕身份查驗的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得與明顯具有非法目的的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。

從業(yè)機構(gòu)要建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，通過網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺提交全公司的大額交易和可疑交易報告，并要對涉恐名單開展實時監(jiān)測，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當立即提交可疑交易報告，并依法對相關(guān)資金或者其他資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。

管理辦法規(guī)定，人民銀行設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺，使用網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺完善線上反洗錢監(jiān)管機制、加強信息共享。中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會建設(shè)、運行和維護網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺，確保網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)和資料的安全、保密、完整。金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)需要接入網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺，參與基于該平臺的工作信息交流、技術(shù)設(shè)施共享、風險評估等工作。 （人民日報北京10月10日電  記者歐陽潔）