中國銀行業(yè)“走出去”迎來快速發(fā)展期

南非約翰內(nèi)斯堡國際機場內(nèi)的中國銀行廣告。本報記者 李志偉攝

 

當前，全球經(jīng)濟復蘇乏力，投資動力不足。隨著中國加快實施“一帶一路”倡議和企業(yè)“走出去”戰(zhàn)略，中國金融走向海外迎來快速發(fā)展期。中國銀行業(yè)順勢而為，通過并購等方式不斷擴大海外經(jīng)營規(guī)模，通過開發(fā)新業(yè)務等方式不斷培育新增長點，為中國企業(yè)“走出去”提供了有力支持。

 

為企業(yè)“走出去”提供支持

 

中國商務部研究院世界經(jīng)濟研究所所長梁艷芬對本報記者表示，“一帶一路”倡議的實施，人民幣國際化與銀行業(yè)走出去良性互動等因素促成了中國金融業(yè)加快“出海”步伐。中資銀行發(fā)放的貸款為資金短缺國家緩解了燃眉之需。截至2015年底，共有9家中資銀行在“一帶一路”沿線24個國家設立了56家一級分支機構(gòu)。中資銀行探索多樣化的金融產(chǎn)品，為“一帶一路”沿線國家提供了多層次、多領域、多形式的金融支持。

 

在非洲大陸，中國金融“出海”的成功案例越來越多。不久前，中國工商銀行拿下尼日利亞丹哥特集團219萬噸水泥廠3.5億美元融資項目。中國工商銀行非洲代表處首席代表王文彬告訴本報記者，截至2015年底，中國工商銀行在非洲實現(xiàn)了近50個“走出去”項目和本土化項目的簽約。此外，工商銀行2013年與南非標準銀行簽署合作協(xié)議，出資200億蘭特（1美元約合14蘭特）聯(lián)合支持南非開發(fā)可再生能源項目，并在2015年中非合作論壇約翰內(nèi)斯堡峰會期間宣布，將發(fā)行100億蘭特歐洲債券，優(yōu)先投放到南非電力市場。

 

不久前，一家中國農(nóng)藥公司進入巴西，但對當?shù)厍闆r“兩眼一抹黑”。中國銀行（巴西）有限公司不但為其引薦當?shù)乜蛻?，而且提供當?shù)卣?jīng)情況，幫助這家公司很快打開當?shù)厥袌觥Ｖ行邪臀骺偨?jīng)理張廣華對本報記者說，目前在巴西的100多家中資企業(yè)大多都在中行開有賬戶。除金融服務外，中行還為來巴西投資的中資企業(yè)提供經(jīng)濟、金融、法律、稅務服務。

 

中行巴西的本地客戶以世界500強企業(yè)和實力較強的本土大企業(yè)為主。巴西知名國有企業(yè)巴西化工前不久找到中行巴西，希望開展合作。“中資銀行資金充足。許多本地大企業(yè)意識到，與中資銀行合作既能獲得充足、穩(wěn)定的資金，又能提升其在國際市場上的形象。”張廣華說。

 

為適應中企對韓國市場投資，中國銀行成立“中國投資服務中心”，幫助完成一批中國企業(yè)在韓國的投資并購業(yè)務，其中包括中國安邦保險出資10億美元收購韓國東洋人壽項目。在這筆迄今為止中國企業(yè)進入韓國市場最大一筆并購交易中，中國銀行根據(jù)客戶需求，提供了包括資金清算劃撥、貨幣兌換、交易資金和尾款資金監(jiān)管、股票托管在內(nèi)的全面金融服務。

 

海外拓展模式升級換代

 

開設海外分支機構(gòu)是中國金融機構(gòu)海外拓展的一個主要方式，但近幾年中國金融機構(gòu)并購加速的事實表明，中國金融機構(gòu)海外拓展模式和運營方式正在升級換代，通過控股方式開拓和加速全球市場布局。中國工商銀行出資7.65億美元購買標準銀行倫敦交易業(yè)務，中國建設銀行斥資7.3億美元購買巴西Bic銀行72%的股份。相比設立分支機構(gòu)，這是一條捷徑，既可以獲得其他國家銀行業(yè)執(zhí)照，又可以獲得當?shù)亟鹑谶\營經(jīng)驗。

 

與此同時，中國金融業(yè)發(fā)展重點也轉(zhuǎn)向更深入、更全面的金融服務。中國工商銀行通過全方位的金融服務引領企業(yè)“走出去”是另一個成功秘訣。王文彬說，工行通過提供全方位、本地化金融服務體系，加強前端性服務，將財務顧問、開發(fā)顧問等投行業(yè)務與商業(yè)銀行傳統(tǒng)金融服務相結(jié)合，實現(xiàn)引領企業(yè)“走出去”的合作模式，促進企業(yè)扎根海外。

 

中國銀行去年發(fā)行首支“一帶一路”債券，并先后舉辦了11場跨境撮合現(xiàn)場洽談。中國銀行約翰內(nèi)斯堡分行副行長高德勝向本報記者介紹，中國銀行約翰內(nèi)斯堡分行近年來舉行了10期以人民幣業(yè)務為主體的銀企沙龍活動，為客戶全面介紹人民幣業(yè)務離岸市場的形成、發(fā)展、現(xiàn)狀以及人民幣清算、授信、結(jié)算等產(chǎn)品，并通過非洲媒體向更廣泛的受眾群體介紹人民幣業(yè)務。

 

除銀行外，中國證券保險的海外布局剛剛開始。企業(yè)“走出去”需要證券保險機構(gòu)提供相應的融資服務和保險服務。中國公司海通證券2014年年底宣布用3.79億歐元購買葡萄牙一家投資銀行。復星集團出資15億美元收購了葡萄牙儲蓄銀行保險公司。

 

海外業(yè)務新增長點增多

 

過去幾年，中資金融機構(gòu)加快了拓展海外業(yè)務的步伐。截至目前，中國五大行除農(nóng)行外，其他四家銀行都已發(fā)行或正在發(fā)行境外優(yōu)先股，總計發(fā)行額將達到176億美元。

 

中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布的《中國銀行業(yè)人民幣國際化業(yè)務發(fā)展報告》認為，隨著中國資本項目不斷開放，人民幣國際化路徑逐步明晰，商業(yè)銀行迎來了新的發(fā)展機遇。人民幣衍生品交易、企業(yè)跨境資金集中管理、境外發(fā)行人民幣債券等領域都將成為中國銀行業(yè)新的業(yè)務增長點。

 

報告顯示，建行海外機構(gòu)2015年實現(xiàn)利潤41.13億元，同比增幅29.52%；中行海外機構(gòu)2015年實現(xiàn)利潤87.75億美元，對該行總利潤額貢獻度為23.64%；工行海外資產(chǎn)已達3400億美元。

 

目前，人民幣已經(jīng)連續(xù)五年成為中國第二大跨境支付貨幣，離岸人民幣市場的成長迅速，人民幣的跨境使用已經(jīng)逐步從貿(mào)易領域擴展到了金融領域。人民幣的國際化進程加快，有助于中資銀行在國際市場進行基建項目融資、債券發(fā)行以及跨境電子商貿(mào)等多元化業(yè)務。

 

在梁艷芬看來，中國金融“出海”剛剛開始。在對當?shù)乇O(jiān)管法規(guī)的理解和業(yè)務操作流程的規(guī)范化方面，仍有持續(xù)改進空間。

 

“中資銀行只有發(fā)揮自身在人民幣相關(guān)業(yè)務上的優(yōu)勢，提升自身專業(yè)能力和市場競爭力，開拓新的產(chǎn)品類型和市場領域，才能在激烈的競爭中生存下來并發(fā)展壯大。”中國銀行首爾分行行長黃德說。

 

（人民日報新德里、圣保羅、首爾、約翰內(nèi)斯堡電  記者苑基榮、侯露露、馬菲、王欲然）