銀聯(lián)卡套現(xiàn)在澳門(mén)或被限 套現(xiàn)渠道多封堵難度大

 

澳門(mén)賭場(chǎng)使用銀聯(lián)卡非法套現(xiàn)的行為正面臨著一場(chǎng)重大打擊。有消息稱，澳門(mén)金管局日前開(kāi)會(huì)，提出限制在賭場(chǎng)內(nèi)的珠寶和其他奢侈品店使用銀聯(lián)卡。消息人士透露，這些措施將于7月1日生效。據(jù)稱這種非法現(xiàn)金轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)市值規(guī)模約數(shù)百萬(wàn)美元。對(duì)于該消息，截至記者發(fā)稿時(shí)，相關(guān)方面均未回應(yīng)。不過(guò)，有銀聯(lián)人士表示，中國(guó)銀聯(lián)一直配合澳門(mén)特別行政區(qū)執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定。

 

銀聯(lián)：禁止銀聯(lián)卡用于博彩直接支付

 

昨日，記者在澳門(mén)金管局官網(wǎng)，并未找到上述內(nèi)容的聲明。截至記者發(fā)稿時(shí)，銀聯(lián)國(guó)際也未能對(duì)此事回應(yīng)記者。

 

不過(guò)，該官網(wǎng)日前發(fā)布《關(guān)于銀聯(lián)卡報(bào)道的回應(yīng)》，稱澳門(mén)金管局對(duì)銀行卡收單業(yè)務(wù)實(shí)施恒常監(jiān)管，并根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展和變化，不時(shí)調(diào)整或加強(qiáng)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理及持續(xù)盡職調(diào)查要求，旨在促進(jìn)有關(guān)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

 

有分析人士指出，金管局的該則聲明或是強(qiáng)調(diào)反洗錢(qián)工作是其一直以來(lái)的工作重點(diǎn)。

 

記者也注意到，上月底，銀聯(lián)國(guó)際開(kāi)展防止跨境移機(jī)及反洗錢(qián)工作培訓(xùn)，特別提到銀聯(lián)國(guó)際前往澳門(mén)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，與澳門(mén)相關(guān)監(jiān)管部門(mén)一起分析銀行卡跨境支付的風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)，并介紹銀聯(lián)的風(fēng)險(xiǎn)管理及反洗錢(qián)措施。

 

不過(guò)，銀聯(lián)表示，銀聯(lián)一直以來(lái)按照兩地金融監(jiān)管政策，積極聯(lián)合多方加大打擊銀行卡洗錢(qián)等違法行為，保障境內(nèi)外支付安全。

 

近年來(lái)，銀聯(lián)與澳門(mén)收單、內(nèi)地發(fā)卡機(jī)構(gòu)建立了跨境風(fēng)險(xiǎn)防控體系，對(duì)澳門(mén)地區(qū)的大額交易采取了全面的限額控制措施。

 

博彩業(yè)人士表示，博彩資金借助銀行卡渠道進(jìn)入澳門(mén)，是所有銀行卡品牌都面臨的問(wèn)題。此前，銀聯(lián)一再?gòu)?qiáng)調(diào)，嚴(yán)禁信用卡套現(xiàn)行為，禁止銀聯(lián)卡用于博彩直接支付。

 

現(xiàn)狀：澳門(mén)賭場(chǎng)周邊商鋪可提供銀聯(lián)卡套現(xiàn)

 

不過(guò)，該事件也使得澳門(mén)賭場(chǎng)非法套現(xiàn)的現(xiàn)象浮出水面。

 

所謂以銀聯(lián)卡進(jìn)行虛假套現(xiàn)，即持卡人透過(guò)移動(dòng)的支付設(shè)備，刷卡購(gòu)物，但并無(wú)收取任何貨物，而是換取現(xiàn)金，作為到賭場(chǎng)的籌碼。

 

根據(jù)相關(guān)法規(guī)，公民單日出境只能攜帶2萬(wàn)元人民幣現(xiàn)金。為規(guī)避這一限制，許多人通過(guò)使用銀聯(lián)卡，進(jìn)行虛假奢侈品交易獲取現(xiàn)金。也就是說(shuō)，在奢侈品店，這些顧客刷卡后得到的不是商品，而是現(xiàn)金。

 

有業(yè)內(nèi)人士估計(jì)，澳門(mén)每年通過(guò)銀聯(lián)卡完成的交易數(shù)額有2000億元人民幣，其中有20%是通過(guò)移動(dòng)設(shè)備完成的。

 

澳門(mén)當(dāng)押業(yè)總商會(huì)表示，大規(guī)模的非法交易導(dǎo)致他們的業(yè)務(wù)暴跌達(dá)40%。在過(guò)去，負(fù)債的賭客通常會(huì)把他們值錢(qián)的東西用來(lái)典當(dāng)，如今他們有了別的選擇。

 

據(jù)報(bào)道，這種通過(guò)虛假銷(xiāo)售換取現(xiàn)金的套現(xiàn)做法很普遍。這種做法違反了中國(guó)反洗錢(qián)的規(guī)定和對(duì)貨幣流出的限制。據(jù)澳門(mén)金管局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，2013年澳門(mén)賭場(chǎng)內(nèi)及其周邊商店的銀聯(lián)交易額達(dá)到1800億澳門(mén)元(合225億美元)，相當(dāng)于去年澳門(mén)博彩總收入的一半。

 

業(yè)內(nèi)說(shuō)法

 

套現(xiàn)渠道

 

封堵難度不小

 

有分析人士認(rèn)為，任何打擊利用銀聯(lián)卡進(jìn)行套現(xiàn)交易的舉措都可能令澳門(mén)博彩業(yè)感到苦惱。澳門(mén)當(dāng)?shù)孛襟w報(bào)道稱，澳門(mén)警方已對(duì)更多賭場(chǎng)進(jìn)行檢查，搜查非法POS機(jī)。然而在媒體調(diào)查的6家賭場(chǎng)中，有3家仍在公開(kāi)使用非法POS機(jī)。6家位于賭場(chǎng)周邊的珠寶店和當(dāng)鋪仍然提供非法現(xiàn)金返還服務(wù)。

 

有博彩業(yè)人士表示，由于使用銀聯(lián)卡有金額限制，因此銀聯(lián)卡用戶并不是他們的主要客戶群，但相信短期會(huì)對(duì)賭場(chǎng)帶來(lái)影響。花旗則估計(jì)，與銀聯(lián)刷卡有關(guān)的投注額，可能只占總博彩收入的4%，影響不大。該行指，賭客還是可以在內(nèi)地購(gòu)買(mǎi)奢侈品，然后在澳門(mén)的當(dāng)鋪轉(zhuǎn)售，不一定要使用銀聯(lián)卡。(文/記者林曉麗)